Kongress Altersvorsorge #DKMmesse: Fondspolice in der 3. Schicht der Altersvorsorge – Perspektiven für ... | DKM - Die Leitmesse für die Finanz- und Versicherungswirtschaft

Kongress Altersvorsorge: Talk

Fondspolice in der 3. Schicht der Altersvorsorge – Perspektiven für die Ruhestandsplanung

Dienstag, 13:45 - 14:15 Uhr Eingang OG | Raum London

Fondspolicen entwickeln sich zu einem zentralen Baustein moderner Vorsorgelösungen. Erfahren Sie, welche Marktchancen sich in der dritten Schicht ergeben und wie diese in der Ruhestandsplanung genutzt werden können.

Moderation und Einführungsvortrag: Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer, Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH

Diskussionsteilnehmerin: Lisa Gracklauer, Spezialistin Lebensversicherung privat, NÜRNBERGER Versicherung

Diskussionsteilnehmer: Robert Linnemann, Sales Development Investment, Life & Savings, AXA Konzern AG

Diskussionsteilnehmer: Christoph Schröder, Business Consultant Investment Solution, Canada Life Assurance Europe plc

Zielgruppe
Makler:innen, Versicherungsberater:innen, Finanzberater:innen

Lernziele
Die Teilnehmer gewinnen ein Verständnis für die aktuellen Entwicklungen und Perspektiven der Altersvorsorge im Kontext der Ruhestandsplanung. Sie lernen, Fondspolicen einzuordnen und deren Rolle als Kombination aus Kapitalmarktinvestment, Steueroptimierung und lebenslanger Absicherung zu bewerten. Zudem stärken sie ihre Beratungskompetenz, um geeignete Lösungen für unterschiedliche Kundensituationen im dritten Schichtmodell abzuleiten.

Inhalt
Fondspolicen in der dritten Schicht der Altersvorsorge verbinden die Kapitalmarktrendite von Investmentfonds mit den steuerlichen Vorteilen und dem lebenslangen Rentenbezug einer Versicherungslösung. Sie bieten damit Flexibilität in der Ansparphase und gleichzeitig planbare Sicherheit in der Auszahlungsphase. Für die Ruhestandsplanung ergeben sich daraus attraktive Gestaltungsmöglichkeiten, insbesondere im Hinblick auf Steuerstundung, Vermögensübertragung und Verrentungsoptionen.

Methoden
Einführungsvortrag, fachliche Podiumsdiskussion mit Experten unterschiedlicher Produktanbieter

Dauer
30 Minuten